Als ich 20 war, sagte mir mein Onkel, dass eine der besten Möglichkeiten, langfristig Vermögen aufzubauen, indem man fast nichts tut, darin besteht, an der Börse zu investieren.

Ich habe ihm nicht geglaubt.

„Kaufen und langfristig halten, dann wird es dir gut gehen“, sagte er mir. „Um wirklich Geld zu verdienen, muss man Eigenkapital besitzen. Du wirst nie reich, indem du nur dein Gehalt sparst.“

Dieses Gespräch hat die Art und Weise, wie ich über Geld denke, für immer verändert.

Trotz des heutigen Hypes um den Handel ist eine der besten und beliebtesten Methoden, um langfristig Vermögen aufzubauen, die disziplinierte Umsetzung einer Buy-and-Hold-Anlagestrategie. Wenn Sie jemals von Warren Buffett, John Bogle oder Peter Lynch gehört haben, werden Sie diese Ideale gut kennen.

Wenn Ihnen jedoch eine Buy-and-Hold-Anlagestrategie nicht vertraut ist, würde ich gerne die Weisheit teilen, die mein Onkel mir vermittelt hat und die Ihr finanzielles Leben möglicherweise genauso verändern könnte wie meins.

Was bedeutet „kaufen und halten“?

Eine Buy-and-Hold-Anlagestrategie konzentriert sich auf den Kauf von finanziellen (z. B. Aktien, ETFs) oder realen (z. B. Immobilien) Vermögenswerten mit der Absicht, sie trotz der Höhen und Tiefen des Marktes oder der Wirtschaft über lange Zeiträume zu halten .

Es handelt sich in der Regel um einen passiveren Anlagestil, der auf aktiven Handel, Shorting, Market Timing oder andere Aktivitäten verzichtet, die den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten über kurze Zeiträume beinhalten.

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Die Vorteile von Kaufen und Halten

Da die Buy-and-Hold-Strategie bei Warren Buffett Wunder bewirkt hat, fragen Sie sich wahrscheinlich, warum sie einen so guten Ruf erlangt hat. Im Allgemeinen liegt dies daran, dass ein Buy-and-Hold-Ansatz dazu neigt:

  • Bringt den Anlegern etwas Ruhe in Marktstürmen.
  • Erhöht die Chancen, Geld zu verdienen und kein Geld zu verlieren.

Ruhe in einen Sturm bringen

Da Kaufen und Halten passiver ist als aktives Trading, können Anleger konsequent Geld in eine Reihe von Anlagen investieren, die sie verstehen und an die sie glauben, ohne sich Gedanken über kurzfristige Schwankungen des Marktes machen zu müssen.

Da viele von uns (vielleicht bis jetzt) ​​keine Perioden längerer Marktvolatilität erlebt haben, kann der Buy-and-Hold-Ansatz Anleger dazu bringen, sich zurückzulehnen und die kurzfristigen Schwankungen des Marktes zu vergessen (je nach Zeithorizont, Risikotoleranz und Risikofähigkeit).

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Wenn die Märkte volatil sind, ist es eine gute Sache, sich weniger um Ihr Portfolio zu kümmern. Laut US-Bankhatten diejenigen, die im Laufe der Zeit in den Markt ein- und ausstiegen, eine viel höhere Wahrscheinlichkeit, die besten Tage der Marktperformance zu verpassen, was ihre Rendite erheblich schmälerte.

Hätten Sie am 1. Januar 1990 das 10-fache des S&P 500 investiert und es bis zum 31. Dezember 2021 gehalten, hätten Sie Ihr Geld um das 26-fache investiert. Wenn Sie dagegen die besten 60 Handelstage in diesem Zeitraum verpasst hätten, hätten Sie Ihr Geld nur um das 1,43-fache verbraucht.

Quelle: USBank.com | Screenshot von Aubrey Chapnick

Quelle: Giphy.com

Das ist die Stärke von Buy-and-Hold-Anlagen. Es schützt Sie vor sich selbst, wenn es um Panikverkäufe geht.

Der Buy-and-Hold-Ansatz hält Anleger auch von der Versuchung des Handels ab, da diese Art von Aktivitäten für die meisten Anleger selten gut enden.

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Setzen Sie die Chancen zu Ihren Gunsten

Eine Buy-and-Hold-Strategie schützt Sie nicht nur vor Höhen und Tiefen des Marktes, sondern erhöht auch Ihre Chancen, Geld zu verdienen und kein Geld zu verlieren.

Angesichts der Macht der Aufzinsung – oder was Albert Einstein die „acht Weltwunder“ nennt – ist es umso unwahrscheinlicher, dass Sie Geld verlieren, je länger Sie auf dem Markt sind.

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Zwischen 1929 und Mai 2022 hatte ein Anleger die folgenden festgelegten Wahrscheinlichkeiten, im S&P 500 Geld zu verlieren:

  • 46 % jeden Tag.
  • 26% über 1 Jahr.
  • 6% über 10 Jahre.
  • 0% über 20 Jahre.

Während die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Renditen ist, gibt es viele Daten, die darauf hindeuten, dass eine Buy-and-Hold-Strategie eine der Strategien ist die zuverlässigsten Wege, um Vermögen aufzubauen.

Das Gleiche gilt für diejenigen, die zu Marktspitzen investierten. Je länger der Buy-and-Hold-Zeithorizont ist, desto besser sind die Chancen, die Nase vorn zu haben.

Quelle: Ben Carlson, „Ein Reichtum an gesundem Menschenverstand“ | Screenshot von Aubrey Chapnick

Die Nachteile von Kaufen und Halten

Kaufen und Halten klingt zwar großartig, hat aber einige Nachteile:

  • Wenn Sie nicht auf dem Markt kaufen, ist es schwer zu wissen, was Sie kaufen sollen.
  • Wenn der Markt fällt, tut es immer noch weh, und das kann noch eine Weile dauern.

Wenn Sie nicht auf dem Markt kaufen, ist es schwer zu wissen, was Sie kaufen sollen

Wenn Sie Warren Buffett folgen, wissen Sie, dass er nicht nur ein Buy-and-Hold-Investor ist, sondern auch ein Experte für die Aktienauswahl. Warren verwaltet derzeit ein Portfolio von ~ 50 Beteiligungen (im Vergleich zu den 500 des S&P 500) mit dem Unternehmen, das sein Aktienportfolio hält, Berkshire Hathaway, das eine starke Bilanz von den S&P 500 in den letzten zwei Jahrzehnten schlagen.

Mit einem durchschnittliche Haltedauer von 20 Jahren (gegenüber 5,5 Monaten für andere Investoren) hat Warren ein unglaubliches Know-how bei der Identifizierung der richtigen Aktien zum Kauf entwickelt und sich von ihnen überzeugt.

Vergleicht man die Ergebnisse von Warren mit der abschließenden Untersuchung zur Aktienauswahl Die meisten Stock Picker übertreffen den Markt nicht und aktive Trader weitaus schlechter abschneiden, ist es leicht zu erkennen, wie gefährlich der Kauf und das Halten einzelner Aktien sein kann, wenn man nicht Warren Buffett ist.

Tatsächlich gibt es da draußen viele Marktexperten wie Nick Maggiulli (neuerlicher Autor von „Just Keep Buying“), die umfangreiche Nachforschungen angestellt haben, um zu dem Schluss zu kommen Sie sollten sich nicht einmal die Mühe machen, einzelne Aktien auszuwählen.

Da es nur wenige Daten gibt, die belegen, dass der durchschnittliche Anleger eine Warren Buffett-ähnliche Strategie umsetzen kann, bietet das Kaufen und Halten des Marktes über lange Zeiträume tendenziell die höchste Erfolgswahrscheinlichkeit.

Wenn der Markt fällt, tut es immer noch weh und kann für eine Weile

Egal, in was Sie investieren, Korrekturen, Bärenmärkte und Abstürze sind unvermeidlich. Im Falle eines Abschwungs können Buy-and-Hold-Anleger Perioden erheblicher längerer Verluste erleiden, wenn sie sich entscheiden, ihre Bestände nicht zu verkaufen.

Als Menschen haben wir verständlicherweise Schwierigkeiten, mit solchen Verlusten in der Hoffnung auf eine Trendwende umzugehen.

Alle Anleger müssen damit einverstanden sein, dieses Investitionsrisiko zu akzeptieren, aber Käufer und Inhaber müssen dies ganz besonders tun. Wenn der Markt am Boden liegt und Sie rot sehen, fühlt es sich gut an zu verkaufen. Aus eigener Erfahrung beim Handel mit Einzelaktien kenne ich dieses Gefühl nur allzu gut.

Aber in den Worten von Charlie Munger (Partner von Warren Buffett): „Wenn Sie langfristig in Aktien oder Immobilien investieren, wird es natürlich Zeiten geben, in denen es viel Qual gibt, und andere Zeiten, in denen es einen Boom gibt. Man muss nur lernen, sie zu durchleben.“

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Das Endergebnis

Wenn man sich die Daten ansieht, wird deutlich, dass eine Buy-and-Hold-Anlagestrategie eine großartige Möglichkeit ist, langfristig Vermögen aufzubauen – wenn sie richtig gemacht wird.

Wenn Sie jedoch ein aktives Handels- oder Aktienauswahljucken haben, sollten Sie erwägen, ein kleines Stück Portfolio als „Spaß“ -Geld zuzuweisen, und haben Sie es.

Wir alle müssen dem Spaß etwas Raum lassen, oder?

Vorgestelltes Bild: PX-Medien/Shutterstock.com

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