Immobilien sind teuer. Und Gewerbeimmobilien? Vergiss es.

Aber in Wirklichkeit können Sie für nur 100 US-Dollar in hochwertige Immobilienprojekte investieren, und Sie müssen nicht einmal samstags um 2 Uhr morgens eine Toilette für Ihre Mieter freimachen!

Wie? Crowdfunding.

Immobilien-Crowdfunding ist in der Investitionsszene explodiert und verschafft regelmäßigen Investoren Zugang zu gewerblichen Immobiliengeschäften, die zuvor nur den Reichen (und gut vernetzten) zugänglich waren.

Aber was genau ist Immobilien-Crowdfunding und wie funktioniert es? Und was sind einige der Vor- und Nachteile von Investitionen in Crowdfunding-Immobilien?

Was ist Immobilien-Crowdfunding?

Immobilien-Crowdfunding ermöglicht es Investoren, für eine (relativ) geringe Mindestinvestition in gewerbliche Immobilienprojekte zu investieren. Die Mittel werden zusammengelegt, um in größere Immobilienprojekte zu investieren und den Anlegern regelmäßig Dividenden zu zahlen.

Quelle: Giphy.com

Die Idee des Crowdfunding ist nicht neu (Kickstarter, irgendjemand?), aber bis vor kurzem stand sie Kleinanlegern nicht zur Verfügung. Aber die Starthilfe Unser Business Startups Act trat 2016 in Kraft und erlaubte erstmals „nicht akkreditierten“ Investoren, private Unternehmen zu unterstützen.

Zuvor mussten Investoren für Investitionen in Privatunternehmen „akkreditiert“ sein, was bedeutet, dass sie über ein Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar (ohne Hauptwohnsitz) verfügen oder mindestens 200.000 US-Dollar in mindestens zwei Jahren verdient haben mussten.

Die meisten Crowdfunding-Immobilienplattformen bieten eine große Auswahl an Angeboten auf ihrem Marktplatz, benutzerfreundliche Dashboards und einen einfachen Onboarding-Prozess, damit Investoren schnell in gewerbliche Immobiliengeschäfte investieren können.

So funktioniert Immobilien-Crowdfunding

Immobilien-Crowdfunding ist eine Möglichkeit, Kapital für gewerbliche Immobilienprojekte zu beschaffen, die eine Vielzahl von Investitionen umfassen können, darunter:

  • Gewerbliche Geschäftsgebäude
  • Apartmentgebäude
  • Betreuungseinrichtungen für Erwachsene
  • Mehrfamilienhäuser
  • Ackerland
  • Oder andere Immobilienbestände

Für Crowdfunding-Immobilien stehen in der Regel zwei Arten von Investitionen zur Verfügung:

  • Eigenkapital. Sie können in Anteile eines Immobilienprojekts investieren, wodurch Sie einen Prozentsatz des Eigenkapitals der Investition erhalten. Beteiligungsinvestitionen zahlen in der Regel vierteljährliche Dividenden aus eingenommenen Mieten oder anderen einkommensschaffenden Aktivitäten.
  • Schulden. Fremdinvestitionen sind in der Regel Darlehen an Eigentümer von kommerziellen Investitionsprojekten, die den Anlegern monatliche Zinsen in Form von Dividenden zahlen.

Weiterlesen: Was sind Dividenden?

Crowdfunding-Websites für Immobilien

Immobilien-Crowdfunding wird in der Regel über eine Plattform durchgeführt, die über ihren Marktplatz Investitionen in gewerbliche Immobiliengeschäfte anbietet. Einige Beispiele, von denen Sie vielleicht schon gehört haben, sind CrowdStreet, Fundraisingund Streitweise.

Diese Immobilien-Crowdfunding-Websites bieten eine einfache Möglichkeit, anstehende Investitionsmöglichkeiten zu durchsuchen und die Details jedes Projekts anzuzeigen, einschließlich Mindestinvestition, Transaktionsfristen und erwartete Rendite.

Weiterlesen: Beste Immobilien-Crowdfunding-Sites

Die Websites verwalten in der Regel die Beziehung zu den Projektinhabern, die auch als „Sponsoren“ bezeichnet werden, und erheben eine Plattformgebühr für alle Investitionen.

Sponsoren erhalten auch einen Teil der Erlöse aus einem Projekt, da sie das Projekt verwalten, einschließlich Verbesserungen, Betrieb und Umgang mit Auftragnehmern und Immobilienverwaltungsunternehmen.

Akkreditiert vs. nicht akkreditierte Investoren

Ein akkreditierter Investor zu sein wird von der Securities and Exchange Commission (SEC) als jemand definiert, der mindestens 200.000 US-Dollar pro Jahr (oder 300.000 US-Dollar zusammen mit dem Ehepartner) verdient oder über ein Nettovermögen von 1 Million US-Dollar (oder mehr) außerhalb seiner Grundschule verfügt Residenz.

Obwohl Crowdfunding den Markt öffnet, verlangen einige Crowdfunding-Sites immer noch, dass Sie ein akkreditierter Investor sind, um in einzelne Deals investieren zu können.

Nicht akkreditierte Investoren hingegen erfüllen einfach nicht die Voraussetzungen für eine Akkreditierung, und es gibt einige Beschränkungen für Crowdfunding-Investitionen:

  • Anleger mit einem Einkommen oder Nettovermögen von weniger als 124.000 USD können nur bis zu 5 % dieser Zahl (oder 2.500 USD) pro Jahr investieren.
  • Anleger mit einem Einkommen oder Nettovermögen von mehr als 124.000 USD können nur bis zu 10 % dieser Zahl investieren, bis zu 124.000 USD pro Jahr.

Weiterlesen: So werden Sie ein akkreditierter Investor

Vor- und Nachteile von Immobilien-Crowdfunding

Immobilien sind eine bewährte Investition, die großartige Renditen erzielen kann, aber wie bei jeder Investition sind immer Risiken damit verbunden. Crowdfunding-Immobilien haben eine neue Anlageklasse für Privatanleger eröffnet, aber sie sind nicht jedermanns Sache.

Vorteile

  • Hohe Renditechancen
  • Zahlt regelmäßig Dividenden aus (passives Einkommen)
  • Professionell geprüfte Immobilienangebote
  • Zugang zu Gewerbeimmobilien für eine geringe Mindestinvestition
  • Keine Probleme mit dem Vermieter oder der Hausverwaltung
  • Eine Möglichkeit, Ihre Anlagen in eine andere Anlageklasse zu diversifizieren

Nachteile

  • Illiquide Anlage, da Sie jahrelang nicht auf Ihr Geld zugreifen können
  • Due Diligence immer noch erforderlich – Sie müssen die Investition verstehen, bevor Sie investieren
  • Plattformgebühren, Sponsorengebühren und andere Gebühren können die Rendite schmälern
  • Dividendenauszahlungen bedeuten, dass Sie möglicherweise mehr Steuern zahlen
  • Einige Plattformen erfordern immer noch eine Akkreditierung, um auf einzelne Angebote zugreifen zu können

Sollten Sie in Immobilien-Crowdfunding investieren?

Immobilien-Crowdfunding bietet eine einfache Möglichkeit, kleine Beträge zu investieren und eine potenziell aufregende Rendite zu erzielen. Aber es ist wichtig zu bedenken, dass Investitionen in Immobilien von Natur aus riskant sind, und Crowdfunding ist keine Ausnahme.

Quelle: Giphy.com

Immobilien-Crowdfunding ist möglicherweise nicht die Art von Investition, in die Sie die Ersparnisse Ihres Lebens – oder sogar einen erheblichen Prozentsatz Ihres Vermögens – investieren können. Aber Sie können es für einen kleinen Prozentsatz Ihres Portfolios in Betracht ziehen, wenn Sie nach einer Gelegenheit mit hohem Risiko und hoher Rendite suchen.

Weiterlesen: Sind Immobilien passives Einkommen?

Wie immer ist es wichtig, Ihre eigene Recherche durchzuführen, um jede Investition, die Sie Ihrem Portfolio hinzufügen, vollständig zu verstehen, und beim Immobilien-Crowdfunding müssen Sie in die Details des Deals eintauchen, in den Sie investieren möchten. Dies kann das Lesen von Jahresabschlüssen und das Lernen über den Markt, auf dem sich die Investition befindet, umfassen.

Vielleicht möchten Sie sich von einem lizenzierten Finanzexperten beraten lassen, um zu sehen, wie Immobilien in Ihr Gesamtportfolio passen, und um Ihnen bei Ihren kurz- und langfristigen Zielen zu helfen.

Weiterlesen: So wählen Sie den besten Finanzberater für sich aus

So starten Sie mit Immobilien-Crowdfunding

Um loszulegen, können Sie sich kostenlos bei einer Crowdfunding-Plattform anmelden. Die meisten Websites erfordern das Ausfüllen eines Antrags (z. B. die Anmeldung für ein Bankkonto), und einige verlangen sogar die Bestätigung Ihres Status als akkreditierter Investor (obwohl die meisten Plattformen jetzt nicht akkreditierte Investoren aufnehmen).

Sie können dann den Marktplatz durchsuchen und offene Deals finden, in die Sie investieren können. Sie können das Geschäft auswählen, den Antrag ausfüllen und dann das Geld auf die Plattform überweisen, um es zu investieren. Einige Plattformen bieten Telefonkonferenzen mit den Deal-Sponsoren an, um relevante Fragen zu stellen, und einige Plattformen bieten sogar Portfolioverwaltungsdienste für Investoren an, die größere Beträge auf der Plattform investiert haben.

Neben der Investition in einzelne Deals bieten viele Plattformen Real Estate Investment Trusts (REITs) an, die in mehrere Projekte gleichzeitig investieren und so einen diversifizierten Immobilienbesitz in einer einzigen Investition schaffen. Im Gegensatz zu öffentlich gehandelten REITs haben diese Anlagen keinen Handelsmarkt und gelten als illiquide Anlage.

Weiterlesen: Wie man in REITs investiert

Dinge, die Sie vor der Investition beachten sollten

Ok, die Idee von Crowdfunding-Immobilien ist also aufregend und Sie sind bereit, einzusteigen. Groß!

Hier sind ein paar Dinge, die Sie beachten sollten, bevor Sie Ihr Geld auf eine dieser Plattformen werfen;

  • Erscheint. Schauen Sie sich ein paar verschiedene Websites an, da die Gebühren, Mindestbeträge und Geschäftsbedingungen variieren. Finden Sie eine, die Ihren Investitionsanforderungen entspricht.
  • Budget. Es ist wichtig zu wissen, wie viel Sie investieren können (und bereit sind), bevor Sie sich für ein Geschäft entscheiden. Einige Deal-Mindestbeträge sind hoch (z. B. 25.000 US-Dollar hoch). Stellen Sie daher sicher, dass Sie wissen, wie viel Sie sich leisten können, um zu investieren, bevor Sie beginnen.
  • Kennen Sie die Zeitachse. Die meisten Crowdfunding-Immobiliengeschäfte haben einen langen Zeitplan und sperren Ihr Geld für Jahre. Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen investierten Mittel nicht benötigt werden, bis die Investition fällig wird.
  • Rezension. Die meisten Plattformen bieten Zugang zu Gewerbeimmobilien, aber es gibt viele verschiedene Arten. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre bevorzugten Assets überprüfen, bevor Sie eine Plattform auswählen und investieren.
  • Konsultieren. Um es noch einmal zu wiederholen, es ist wichtig zu verstehen, wie Immobilien-Crowdfunding in ein größeres finanzielles Bild für Ihr Leben passen kann. Die Beratung durch einen Finanzexperten kann Ihnen dabei helfen, die richtigen Investitionen auszuwählen, Steuerfehler zu vermeiden und Ihr gesamtes Portfolio diversifiziert und auf Ihre Ziele ausgerichtet zu halten.

Weiterlesen: Wichtige Ratschläge, die Ihnen helfen, mit dem Investieren zu beginnen

Das Endergebnis

Crowdfunding-Immobilien sind für Investoren noch ein recht neues Konzept, haben sich aber in den letzten Jahren zu einer soliden Anlageklasse entwickelt. Mit einer wachsenden Zahl hochwertiger Plattformen, mehr Arten von Vermögenswerten, in die investiert werden kann, und einer Erfolgsbilanz solider Renditen kann dies eine großartige Möglichkeit sein, Ihr Portfolio zu diversifizieren (und zu stärken).

Aber Immobilieninvestitionen bergen Risiken, und Sie können sogar über eine Crowdfunding-Plattform echtes Geld verlieren. Obwohl es selten vorkommt, haben einige Crowdfunding-Immobilieninvestitionen alle Investorengelder verloren. Dies kann etwas abgemildert werden, indem man in einen REIT-Fonds investiert, der in mehrere Projekte investiert, aber es besteht immer ein Verlustrisiko.

Wenn Sie Ihr Portfolio in eine langlebige, sich gut entwickelnde Anlageklasse diversifizieren möchten und nichts dagegen haben, langfristig zu investieren, können Crowdfunding-Immobilien eine gute Option sein.

Vorgestelltes Bild: wollen/Shutterstock.com

Weiterlesen:

Leave a Comment