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Nach Recherchen von Vanda haben Privatanleger gegossen 400 Milliarden Dollar seit 2020 an der Börse. Dies entspricht der doppelten Anzahl an Aktien, die sie in den letzten Jahren zusammen gekauft haben. Traditionell hielten sich Privatanleger, die finanziell anfällig und risikoavers sind, von riskanten Anlageklassen fern und hielten an der 60/40-Anlagestrategie fest. Allerdings hat sich das Szenario inzwischen geändert.

Auf dem Rücken der Fintech- und Blockchain-Technologie zeigen Privatanleger jetzt ihre Präsenz in neuen Bereichen. Fintech-Apps erleichterten Kleinanlegern den Zugang zum Aktienmarkt, führten den Handel ohne Provision ein und stellten vorgefertigte Tools bereit, die Komfort wie nie zuvor boten. Tatsächlich war der Einfluss von Fintech so stark, dass 72 % der in den USA ansässigen Investoren werden wahrscheinlich die Bank wechseln, wenn ihre Bank ihre bevorzugte Fintech-Anwendung nicht unterstützt.

Die Blockchain-Technologie demokratisierte derweil die Finanzmärkte und senkte ihre Eintrittsbarrieren. Anlageklassen wie Wertpapiere, Derivate, Aktien, Schuldtitel und Rohstoffe, die früher nicht in den Bereich der Kleinanleger fielen, sind jetzt dank der Tokenisierung von Vermögenswerten leicht über die Blockchain zugänglich. Blockchain-basierte Protokolle haben kürzlich Venture-Capital-Türen für Kleinanleger geöffnet. Und ihr Eintritt in den VC-Markt ist eine Revolution, die das Potenzial hat, das Startup-Ökosystem voranzutreiben.

Kleinanleger im Startup-Ökosystem: Wo passen sie hin?

Die Finanzierung von Startups war schon immer die Stärke von Risikokapitalgebern. Tatsächlich gilt der VC-Markt als Motor für innovative Startups. Aber dieser Raum wird hauptsächlich von institutionellen Investoren besetzt; Privatanleger machen nur 1 % davon aus. Dies führt zu einer Vielzahl von Problemen. Die Diktatur institutioneller Investoren über den VC-Markt bringt Start-ups ins Stocken. Und gem TechCrunchVC tötet mehr Startups als langsame Kundenakzeptanz, technische Schulden und Mitgründerkämpfe zusammengenommen.

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Wieso den? Ganz einfach, weil VCs mit einer rigorosen Wachstumsorientierung agieren und sich mehr um ihr eigenes Wohlergehen als um das Wohlergehen von Startups sorgen. VCs nehmen große Schwankungen und wollen sehr schnell große Auszahlungen. Gründer sind also gezwungen, vorzeitig zu skalieren und zu verzweigen. Sie erhalten nur minimale Zeit für Innovation, Produktentwicklung und Markenaufbau. Darüber hinaus wird der Anteil der Gründer am Unternehmen durch VCs stark verwässert. Gründer haben Glück, wenn sie am Ende von Finanzierungsrunden noch 20 % der Anteile haben.

Quelle: OpenVC bloggen

Am Ende des Tages, wenn die vorzeitige Skalierung zum Scheitern führt, kaufen VCs das Startup auf oder liquidieren es. Beide Ergebnisse zerstören die Vision und Mission der Gründer.

Mit Privatanlegern im Bild endet das Monopol der institutionellen Anleger und der VC-Markt wird demokratisiert. Kleinanleger können die Innovation-First-Einstellung zurückbringen und das langfristige Wachstum von Startups vorantreiben. Aber es ist nicht so einfach, wie es sich anhört.

Einstieg von Kleinanlegern in den Startup-Bereich: Hürden und Lösungen

Wie oben erwähnt, sind Privatanleger traditionell risikoavers und machen im Gegensatz zu VCs keine großen Schwankungen mit ihrem Geld. Privatanlegern fehlt auch das Kapital, um eigene Startups zu finanzieren, und das Wissen, um potenzielle Startups sorgfältig zu prüfen. Diese Faktoren könnten ihren Eintritt in den VC-Markt behindern und Startups erneut der Gnade von VCs ausliefern.

Betreten Sie Blockchain-basierte Inkubatoren und Beschleuniger. Diese Plattformen bieten den erforderlichen Einstieg für den Einzelhandelseintritt in den VC-Markt und umgehen die Hürden. Blockchain-basierte Inkubatoren und Acceleratoren fördern vielversprechende Startups von Grund auf und statten sie mit den wesentlichen Tools und Strategien für den Erfolg aus. Der Überprüfungsprozess ist also eigentlich schon abgeschlossen. Diese Plattformen verfügen über erfahrene Unternehmer und Berater, die das Potenzial von Startups erkennen können. Jetzt müssen diese vielversprechenden Startups nur noch mit Kleinanlegern in Kontakt gebracht werden.

Dies kann durch die Förderung globaler Fundraising-Kampagnen und die Möglichkeit für viele Privatanleger erreicht werden, Kapital zu bündeln, um Start-ups zu finanzieren. So wird die Eigenkapitalproblematik reduziert und das damit verbundene Risiko auf eine Gruppe von Investoren verteilt. Investoren können so viel oder so wenig in Startups investieren, wie sie wollen, und keine einzelne Person trägt den kompletten Sturz.

Mit anderen Worten, die Eintrittsbarrieren für Kleinanleger werden deutlich reduziert. Und wenn NFTs diese Fundraising-Kampagnen untermauern, sinken die Hürden noch weiter. NFTs haben sich in letzter Zeit zur beliebtesten und begehrtesten Anlageklasse entwickelt. NFT-Sammlungen, die Unternehmensdividenden, Stimmrechte im Vorstand und andere Premium-Features enthalten, können Kleinanleger leicht interessieren und sie in das Startup-Ökosystem einbinden.

Eine Version davon ist bereits in der Unterhaltungsindustrie im Einsatz, wo Produzenten NFTs verwenden, um ihre Filme zu finanzieren. Auch große Namen wie Wunder, ANZEIGE und Schwer Metall springen schnell auf den NFT-Wagen, um Fans in die digitale Revolution einzubeziehen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Blockchain-basierte Akzeleratoren, die globales Fundraising mit NFTs im Kern durchführen, einen Zustrom von Kleinanlegern in den VC-Bereich bringen können. Und dieser massenhafte Einstieg von Kleininvestoren könnte sich als maßgeblich für die weitere Entwicklung und den Start von Startups mit hohem Potenzial erweisen.

Die Demokratisierung des Startup-Ökosystems ist der Weg nach vorn

Da die Blockchain-Technologie immer beliebter und wertvoller wird, sehen große Industrien weltweit die Dezentralisierung als Weg in die Zukunft. Von Finanzen und Unterhaltung bis hin zu Internet und sozialen Medien ist ein Paradigmenwechsel in der Machtdynamik im Gange, der zentralen Institutionen die Kontrolle entzieht. Natürlich zieht das Startup-Ökosystem nach.

Das Senken von Eintrittsbarrieren und das Heranziehen von Kleinanlegern in den Startup-Bereich stellt sicher, dass Innovationen gedeihen und Gründer die Freiheit haben, in ihrem Tempo aufzubauen und zu skalieren, was das Wachstum von Startups langfristig vorantreibt.

Gaurav Dubey ist der CEO von TDeFi.

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